ISA 계좌 최적 활용 팁

 

ISA 계좌 최적 활용 팁

우선 스마트 폰을 활용해 중개형 ISA를 반드시 증권사에다 개설합니다. 만기는 5년으로 가능한 길게 설정합니다. 계약기간을 3년 이상으로 설정하더라도 의무보유기간인 3년을 넘긴 후 해지하면 정상적으로 세제혜택을 받을 수 있기 때문이죠. 그리고 계좌가 개설되면 그 계좌로 투자금을 입금하고 채권, 주식, 펀드 등 가능한 금융상품 투자를 마음껏 합니다.

 

3년의 의무보유기간 동안 발생한 이자 및 배당소득에 대해서 일반형 최대 500만원, 서민형 최대 1000만원의 혜택을 받아갑니다. 초과분에 대해서도 9.9% 저율의 과세 혜택을 누리면 됩니다. 마지막으로 3년 의무가입 만기 후 일부 자금을 연금저축이나 IRP 계좌로 이체하고 이체 금액의 10%에 대해 세액공제 혜택을 받으면 완벽합니다. 빠짐없이 모든 혜택을 누리게 되는 것이죠.

 

반드시 유의할 사항은 반드시 해지 전에 현금화 작업을 해야하고  만기일 30일 후 세제 혜택이 적용되지 않는다는 점입니다.